Den wichtigsten Schritt hast Du bereits getan: Du hast ein kostenloses und unverbindliches Erstgespräch mit RISK007, deinem freien Versicherungsmakler, gebucht. Damit hast Du den Grundstein gelegt, um Deine Absicherung strukturiert, transparent und passend zu Deiner persönlichen Situation anzugehen. Auf dieser Seite zeigen wir Dir kurz und übersichtlich, wie das Erstgespräch grob abläuft, welche Unterlagen und gesetzlichen Informationen für die Zusammenarbeit relevant sind und wie Du Dich in wenigen Minuten optimal vorbereitest. So kannst Du entspannt in den Termin gehen und wir können direkt die Themen priorisieren, die für Dich wirklich zählen.
RISK007 stellt sich vor
Egal ob als Online-Termin oder vor Ort in unserem Büro, der Ablauf des Erstgesprächs ist grundsätzlich derselbe. Der einzige Unterschied: Bei uns im Büro gibt’s auf Wunsch einen richtig guten Kaffee. 🙂
Im ersten Teil stellen wir Dir RISK007 und unsere Arbeitsweise als freier und ungebundener Versicherungsmakler vor. Gleichzeitig lernen wir uns kennen, denn eine gute Zusammenarbeit sollte nicht nur fachlich passen, sondern auch menschlich. Transparenz, klare Abläufe und ein gutes Gefühl auf beiden Seiten stehen dabei im Mittelpunkt.
Was ist eigentlich ein Versicherungsmakler?
Die Arbeitsweise eines freien Versicherungsmaklers unterscheidet sich wesentlich von der eines gebundenen Versicherungsvertreters. Ein Versicherungsmakler steht rechtlich auf der Seite des Kunden und handelt in Deinem Interesse. Im Gegensatz dazu arbeitet ein Versicherungsvertreter im Auftrag eines oder weniger Versicherungsunternehmen und vermittelt in der Regel nur deren Produkte. Der große Vorteil für Dich: Als freier Versicherungsmakler sind wir unabhängig von Produktvorgaben einzelner Versicherer und können wir Angebote verschiedener Anbieter vergleichen und Dir Lösungen vorschlagen, die zu Deiner Situation passen, anstatt auf ein bestimmtes Produktportfolio festgelegt zu sein.
Eine komplette Gegenüberstellung von Versicherungsmakler und Versicherungsvertreter findest Du in unserem umfangreichen Ratgeber zum Thema: Versicherungsmakler vs. Versicherungsvertreter – Unterschiede, Vor- und Nachteile
Gesetzliche Vorgaben
Damit Du von Anfang an genau weißt, wer wir sind und auf welcher Grundlage wir arbeiten, gehen wir im Erstgespräch auch kurz auf die wichtigsten gesetzlichen Vorgaben und Pflichtinformationen ein. Das klingt zunächst trocken, sorgt aber für maximale Transparenz und dafür, dass Du Dich jederzeit gut informiert bist.
- Erstinformation: Die gesetzlich vorgeschriebene Erstinformation enthält u. a. Angaben zu unserem Unternehmen, unserer Registrierung (IHK) sowie wichtige Hinweise zur Zusammenarbeit und Vergütung.
- IHK-Registrierung: Wir erklären Dir kurz, was die Registrierung bedeutet und wie Du diese Informationen bei Bedarf jederzeit prüfen kannst.
- Schlichtungsstellen: Du erhältst Hinweise auf unabhängige Schlichtungsstellen – falls es jemals zu Unstimmigkeiten kommen sollte.
- Datenschutz: Wir klären, welche Daten wir wofür benötigen, wie wir damit umgehen und welche Rechte Du dabei hast.
- Maklervertrag: Der Maklervertrag regelt den Rahmen unserer Zusammenarbeit – also Aufgaben, Umfang und Verantwortlichkeiten.
- Maklervollmacht: Die Maklervollmacht ermöglicht uns, in Deinem Auftrag mit Versicherern zu kommunizieren (z. B. Unterlagen anfordern oder Auskünfte einholen), damit wir effizient für Dich arbeiten können.
Gerade zum Thema Maklervollmacht kursieren leider noch immer viele Horrorgeschichten. Oft beruhen sie auf schlichtweg falschen Behauptungen und sind erfahrungsgemäß oft das letzte Argument, wenn gebundene Versicherungsvertreter Kunden zurückgewinnen möchten. Besonders hartnäckig hält sich zum Beispiel die Aussage, eine Maklervollmacht werde missbräuchlich genutzt, um Kunden ungefragt zusätzliche Verträge unterzujubeln. Das klingt dramatisch, ist in der Praxis aber unbegründet und uns ist deutschlandweit kein einziger solcher Fall bekannt.
Damit Du genau weißt, was Maklervollmacht und Maklervertrag wirklich bedeuten, haben wir dem Thema einen eigenen Ratgeber gewidmet. Dort erklären wir verständlich, welche Rechte und Pflichten geregelt werden und warum diese Unterlagen für eine saubere Zusammenarbeit sinnvoll und eher vorteilhaft für Dich sind: Maklervollmacht & Maklervertrag verständlich erklärt
simplr App – Dein digitaler Versicherungsordner
Damit Du Deine Versicherungen dauerhaft einfach im Griff hast, nutzen wir die simplr App als digitalen Versicherungsordner. Dort kannst Du Deine Verträge, Dokumente und Vertragsänderungen zentral und einfach verwalten: übersichtlich, sicher und jederzeit griffbereit.
- Alles an einem Ort: Verträge und Dokumente strukturiert statt verteilt in E-Mails, Ordnern oder Papierordnern.
- Schneller Austausch: Unterlagen lassen sich unkompliziert hochladen und teilen, das spart Zeit und Rückfragen.
- Mehr Überblick: Du siehst auf einen Blick, was Du hast, was fehlt und wo Optimierungspotenzial besteht.
- Einfach im Alltag: Ideal, wenn sich etwas ändert (Umzug, neuer Job, Familienzuwachs, Schadensmeldung) oder Du spontan etwas nachschauen musst.
Wenn Du möchtest, zeigen wir Dir im Erstgespräch kurz, wie die App funktioniert und wie Du sie für Deine Vertragsverwaltung nutzt. Zudem haben wir detaillierte Ratgeber und Tutorials zur Benutzung der simplr App auf unserer Webseite.
Neukundenaufnahme-Check: Bedarf ermitteln, statt ins Blaue beraten
Ein zentraler Teil des Erstgesprächs ist unser Neukundenaufnahme-Check. Dabei gehen wir den Fragebogen gemeinsam durch, um Deine persönliche Situation und Deinen konkreten Versorgungsbedarf sauber zu erfassen. So stellen wir sicher, dass wir nichts übersehen und Du am Ende Lösungen bekommst, die wirklich zu Dir passen.
- Strukturiert statt Bauchgefühl: Wir erfassen relevante Infos zu Beruf, Familie, Finanzen, bestehender Absicherung und Zielen.
- Individuell: Je nach Thema (z. B. BU, PKV, Haftpflicht, Altersvorsorge) schauen wir genau hin, was für Dich wirklich wichtig ist.
- Prioritäten setzen: Du entscheidest, was zuerst angegangen wird und gemeinsam bauen daraus einen klaren Fahrplan.
Ziel ist nicht, Dich mit Fragen zu überfordern, sondern die Grundlage zu schaffen, damit wir Dich fachlich sauber und transparent beraten können.
Servicelevel – Du bestimmst den Umfang unserer Zusammenarbeit
Damit unsere Zusammenarbeit genau zu Dir passt, legst Du bei RISK007 selbst fest, wie wir Dich unterstützen dürfen. Dafür kannst Du zwischen verschiedenen Serviceleveln wählen – je nachdem, wie viel Unterstützung Du dir wünschst und wie eng die Betreuung sein soll.
So bleibt die Zusammenarbeit von Anfang an transparent: Du weißt, welche Leistungen Du erwarten kannst und wir richten unsere Zusammenarbeit exakt nach Deinem Bedarf aus. Und falls sich Deine Situation oder Deine Wünsche später ändern, kann das Servicelevel jederzeit angepasst werden.
